У многих коллег и знакомых, кто имеет карту Ситибанка деньги с карты пропадают только "в путь". Причем все пути ведут в Америку и там они теряются.

В основном с кредитных карт деньги "уходят", или их "уводят". Но и с дебетовых про 2 случая мне рассказали.

Одна коллега хотела оплатить что-то в Италии, но отказали, сказали, что мест нет, извините, деньги не принимаем. А у Ситибанка есть фишка - какой-то резерв, где суммочка сидит и никуда не уходит. И воспользоваться ей нельзя и на оплату она не ушла. Коллега позвонила в офис Ситибанка, спросила, что это за такое. Ей ответили, подъезжайте в офис, мы деньги перенесем с того резервного счета на "живой". На следующий день она приехала в отделение, а там мило удивились и сказали, что нет там ничего и не было... Она дама беспокойная, времени и нервов потрачено было много, но практически через суд вернули.

Другой коллеге ночью пришла смска, что с ее карты сняли сумму, а сняли в Америке. Она позвонила в Сибибанк, на что ей сказали, ну так это же Вы и снимали... Вот так вот во сне бывает. Она доказывала, что спала дома и никогда ни в какой Америке не была в своей жизни. Выписки запрашивала, что не была за границей и собирала инфрмацию о том, что есть свидетели, что она спала дома, работала днем и никуда не выезжала. Вернули.

Еще случаи. Просто исчезали деньги, Просто  ровными небольшими суммами, но регулярно. Когда приходили ежемесячные распечатки о движениях по счетам люди приходили в ужас - денежки "утекли", тихо так, даже без смсок...

Думать можно все, что угодно. Что это действительно такая система работы, обогащения банка. Что бывшие сотрудники сливают или пользуются информацией. Что система безопасности у них никакущая. А может тот самы Американский-то банк и вообще не знает, что у него есть тут детка в России?

В настоящее время участились случаи мошенничества с использованием электронных сообщений (e-mail и SMS), рассылаемых от имени различных организаций, в том числе и Ситибанка. 

Мошенники рассылают сообщения, похожие на официальные, с помощью которых они пытаются получить доступ к вашим персональным данным (номер банковской карты, пароль, ТПИН\ПИН код), или заразить ваш компьютер вирусом для кражи средств с вашего банковского счета. 

Наиболее характерные признаки того, что сообщение (e-mail или SMS) является мошенническим:

• Запрашиваемые в них действия требуют Вашего срочного ответа. Например, "Ваш счет будет закрыт или временно заблокирован", "Баланс Вашего счета $ -10 000", "Ваш перевод успешно осуществлен".
   
• Сообщения содержат ссылки на страницы Интернет, которые похожи на настоящие (они могут содержать название "Ситибанк", или написаны похожим образом). Однако, все эти ссылки ведут на фальшивый сайт или открывают всплывающее окно которое запрашивает или требует подтвердить ваши персональные данные. 
   
• Такие сообщения могут содержать явные опечатки или орфографические ошибки, что позволяет им обходить "spam" - фильтры, установленные у Интернет-провайдеров.

• Не открывая его, просим переслать подозрительное электронное сообщение на следующий адрес: security.ru@citigroup.com, как вложение
   
• Если Вы все-таки прошли по ссылке, то необходимо переустановить Операционную систему компьютера\телефона\планшетника и установить новейшую антивирусную программу
   
• Если Вы ввели информацию, запрашиваемую по ссылке (номер банковской карты, пароль, ТПИН\ПИН код) - Вам следует немедленно сменить пароли, ПИН\ТПИН коды.